marți, iunie 18, 2024
Trading.roTradingCe reprezintă Marja în Trading ?

Ce reprezintă Marja în Trading ?

În trading, termenul “marjă” se referă la suma de bani necesară pentru a deschide și menține o poziție pe piață. Marja este esențială în tranzacționarea pe marjă și este o parte din valoarea totală a tranzacției. Este utilizată pentru a asigura că traderul poate acoperi pierderile în cazul în care piața se mișcă împotriva poziției lor.

Marja este, de obicei, exprimată ca un procent din valoarea totală a tranzacției și poate varia în funcție de instrumentul financiar tranzacționat și de politica brokerului. Cu cât marja este mai mică, cu atât traderul are nevoie de mai puțini bani pentru a deschide o poziție, ceea ce poate mări potențialul de profit, dar și riscul de pierdere.

De exemplu, dacă un trader vrea să deschidă o poziție pe piața Forex pentru un lot standard de EUR/USD, care valorează 100.000 de euro, iar site-ul de trading impune o marjă de 1%, traderul ar trebui să aibă în contul său de tranzacționare 1.000 de euro pentru a deschide această poziție. Marja nu reprezintă costul total al tranzacției, ci doar o parte a acestuia, iar traderul trebuie să fie pregătit să suporte pierderi care pot depăși marja inițială.

Exemplu Marja EUR USD

Pentru a calcula marja necesară pentru o tranzacție pe EUR/USD cu un levier de 100, este nevoie să ținem cont de următoarele elemente:

  1. Valoarea contractului: Pentru EUR/USD, un contract standard este de 100.000 de euro.
  2. Cotația actuală a perechii valutare: Să presupunem că cotația actuală este 1,2000.
  3. Levierul disponibil: În acest caz, levierul este de 100.

Marja necesară se calculează astfel:

Marja = (Valoarea contractului / Levier) * Cotația actuală a perechii valutare

Substituind valorile date:

Marja = (100.000 / 100) * 1,2000 Marja = 1.200 euro

Deci, pentru a deschide o poziție pe EUR/USD cu un contract standard și un levier de 100, ai nevoie de o marjă de 1.200 euro. Este important să reții că acesta este doar un exemplu simplificat și că marja necesară poate varia în funcție de broker și de politicile de tranzacționare.

Apelul de marjă

  • Apelul de marjă este o notificare trimisă de către broker către trader atunci când fondurile disponibile în contul acestuia sunt insuficiente pentru a menține pozițiile deschise. Acest apel îi avertizează pe traderi că trebuie să suplimenteze fondurile contului lor pentru a evita închiderea automată a pozițiilor de către broker în vederea protejării împotriva pierderilor suplimentare.
  • Atunci când un trader primește un apel de marjă, acesta trebuie să ia măsuri imediate pentru a evita închiderea pozițiilor deschise. Aceste măsuri pot include alimentarea contului cu mai multe fonduri sau închiderea unor poziții pentru a reduce expunerea la riscuri.
  • Apelul de marjă este o măsură de siguranță implementată de brokeri pentru a proteja atât interesele traderilor, cât și pe ale lor proprii, asigurându-se că tranzacțiile nu vor duce la pierderi substanțiale care să depășească fondurile disponibile în contul traderului.

Marja inițială în trading

  • Marja inițială în trading, cunoscută și sub numele de “marjă de inițiere” sau “marjă de deschidere a poziției”, este suma minimă de bani pe care un trader trebuie să o depună în contul său de tranzacționare pentru a deschide o poziție. Această sumă este necesară pentru a acoperi eventualele pierderi care ar putea apărea în cazul în care piața se mișcă împotriva poziției deschise.
  • Marja inițială este stabilită de broker și poate varia în funcție de instrumentul financiar tranzacționat, de volatilitatea pieței și de politica specifică a brokerului. De obicei, este exprimată ca procent din valoarea totală a tranzacției și este utilizată pentru a determina suma exactă de bani necesară pentru a deschide o poziție.
  • Este important de remarcat că marja inițială reprezintă doar o parte din valoarea totală a tranzacției și nu trebuie confundată cu marja de întreținere sau marja de apel, care este suma minimă de bani necesară pentru a menține poziția deschisă. Dacă valoarea capitalului din contul de tranzacționare scade sub marja de întreținere, brokerul poate emite un apel de marjă și poate solicita traderului să depună fonduri suplimentare pentru a evita închiderea poziției.

Marja de întreținere

  • Marja de întreținere este suma minimă de bani necesară într-un cont de tranzacționare pentru a menține o poziție deschisă. Aceasta este distinctă de marja inițială, care este necesară pentru a deschide inițial o poziție.
  • Dacă valoarea capitalului din cont scade sub nivelul marjei de întreținere din cauza pierderilor în tranzacționare, brokerul poate emite un avertisment numit apel de marjă. Acest apel îi solicită traderului să suplimenteze suma din cont pentru a aduce marja de întreținere înapoi la nivelul minim necesar. Dacă traderul nu răspunde la acest apel și nu adaugă fonduri suplimentare în cont, brokerul poate închide automat poziția pentru a preveni datorii suplimentare.
  • Marja de întreținere este importantă pentru a asigura că traderii își pot menține pozițiile deschise în condiții de volatilitate a pieței și pentru a preveni pierderile care ar putea depăși fondurile disponibile în cont. Este esențial ca traderii să monitorizeze constant nivelul marjei de întreținere și să aibă întotdeauna fonduri suficiente în cont pentru a evita apelurile de marjă și închiderile forțate ale pozițiilor.

Strategiile de tranzacționare în funcție de marjă

Strategiile de tranzacționare în funcție de marjă variază în funcție de nivelul de risc pe care ești dispus să-l asumi și de obiectivele tale de tranzacționare. Iată câteva strategii comune în funcție de marjă:

  1. Strategii cu marjă mică:
    • Scalping-ul: Această strategie implică deschiderea și închiderea rapidă a unor poziții mici de tranzacționare pentru a profita de mișcările de preț mici. De obicei, aceste tranzacții sunt deschise cu un levier mare și o marjă mică.
    • Tranzacționarea zilnică: Acesta este un tip de tranzacționare în care pozițiile sunt deschise și închise în decursul aceleiași zile de tranzacționare, evitând astfel riscul asociat pozițiilor deschise peste noapte. Această strategie poate fi utilizată cu marje mai mici, deoarece nu necesită menținerea pozițiilor deschise pe termen lung.
  2. Strategii cu marjă medie:
    • Tranzacționarea pe termen scurt: Aceasta implică deschiderea și menținerea pozițiilor timp de câteva zile sau săptămâni pentru a profita de tendințele pe termen scurt ale pieței. Marja necesară pentru aceste strategii poate fi mai mare decât în cazul scalping-ului sau al tranzacționării zilnice, dar totuși poate fi gestionabilă pentru mulți traderi.
    • Tranzacționarea în interval: Această strategie implică identificarea și tranzacționarea nivelelor de suport și rezistență pe graficele de preț pentru a profita de mișcările de preț într-un interval de preț specific. Marja necesară pentru această strategie poate varia în funcție de timpul în care menții pozițiile deschise.
  3. Strategii cu marjă mare:
    • Tranzacționarea pe termen lung: Această strategie implică menținerea pozițiilor deschise timp de mai multe luni sau chiar ani, pentru a profita de tendințele pe termen lung ale pieței. Pentru a menține pozițiile deschise pe termen lung, este necesară o marjă mai mare și o atenție sporită la managementul riscului.18
    • Tranzacționarea cu diversificare: Această strategie implică distribuirea capitalului între mai multe poziții deschise simultan pe diferite instrumente financiare sau piețe, pentru a reduce riscul și a crește potențialul de profit. Deoarece această strategie implică de obicei menținerea pozițiilor deschise pe termen lung, este necesară o marjă mai mare pentru a susține aceste poziții multiple.

Cum tranzacționezi cu marja in România

Pentru a tranzacționa cu marjă la XTB România, trebuie să urmezi acești pași:

  1. Deschide un cont de tranzacționare: Accesează site-ul oficial al XTB România și creează un cont de tranzacționare. Veți avea nevoie să furnizați informații personale și să vă verificați identitatea conform reglementărilor locale.
  2. Depune fonduri: După ce ai deschis un cont, trebuie să depui fonduri pentru a începe să tranzacționezi. XTB România oferă diferite metode de depunere, cum ar fi cardurile de credit/debit, transferurile bancare și alte opțiuni de plată electronice.
  3. Alege instrumentul și dimensiunea tranzacției: După ce ai finanțat contul, poți naviga prin platforma lor de tranzacționare și să alegi instrumentul financiar pe care dorești să îl tranzacționezi. Apoi, stabilește dimensiunea poziției pe care dorești să o deschizi.
  4. Selectează nivelul de marjă și levierul: Înainte de a plasa tranzacția, vei putea selecta nivelul de marjă și levierul pentru poziția respectivă. Asigură-te că înțelegi impactul acestor setări asupra poziției tale și asupra expunerii tale la riscuri.
  5. Plasează ordinele: După ce ai configurat parametrii tranzacției, poți plasa ordinele de cumpărare sau vânzare conform strategiei tale de tranzacționare.
  6. Monitorizează și gestionează pozițiile: Urmează evoluția pozițiilor tale și gestionează-le în consecință. Este important să fii atent la nivelul de marjă utilizată și să iei măsuri adecvate pentru a evita apelul la marjă sau închiderea forțată a pozițiilor.

Raportul dintre marjă și pip

  • Raportul dintre marjă și pip este esențial în tranzacționarea forex și are un impact direct asupra gestionării riscului și a dimensiunii pozițiilor. Iată cum se leagă aceste două concepte:
  • Pip (Punct în Procent): Un pip reprezintă cea mai mică unitate de măsură a schimbării prețului pe piața forex. Este o mișcare de preț de bază pentru calcularea profitului și pierderii în tranzacționarea valutară.
  • Raportul dintre marjă și pip se referă la cantitatea de mișcare a prețului necesară pentru a influența valoarea unei poziții deschise. Acest lucru este crucial pentru gestionarea riscului, deoarece te ajută să stabilești dimensiunea optimă a poziției și să calculezi potențialele pierderi și profituri.
  • De exemplu, să presupunem că ai o marjă de 1% și dorești să tranzacționezi un lot standard (100.000 unități de monedă) pe perechea valutară EUR/USD. Dacă un pip valorează aproximativ 10 dolari pentru această pereche valutară, înseamnă că vei avea nevoie de o marjă de aproximativ 1000 de dolari (1% din valoarea totală a poziției) pentru a deschide această tranzacție.
  • Astfel, raportul dintre marjă și pip te ajută să calculezi mărimea poziției pe care o poți deschide în funcție de toleranța ta față de riscuri și de dimensiunea contului tău de tranzacționare. Este important să ții cont de acest raport pentru a evita suprapunerea și pentru a gestiona corect riscul în tranzacționarea forex.

Marjă și levier in Trading

  • Raportul dintre marjă și levier este un concept fundamental în tranzacționarea forex și este esențial pentru înțelegerea modului în care poți utiliza levierul pentru a controla pozițiile pe care le deschizi în raport cu marja disponibilă în contul tău de tranzacționare. Iată cum se leagă aceste două concepte:
  • Levier: Levierul este un instrument utilizat în tranzacționarea forex pentru a crește potențialul de profit și de pierdere prin utilizarea capitalului împrumutat. Levierul permite traderilor să controleze poziții mai mari decât capitalul propriu investit. De exemplu, un levier de 1:100 înseamnă că pentru fiecare dolar investit de trader, acesta poate controla o poziție de 100 de dolari pe piața valutară.
  • Raportul dintre marjă și levier determină cât de multă influență are levierul asupra dimensiunii pozițiilor pe care le poți deschide în raport cu marja disponibilă în contul tău. Cu cât levierul este mai mare, cu atât ai nevoie de o marjă mai mică pentru a deschide și menține o poziție. De exemplu:
  • Dacă ai un levier de 1:100 și vrei să deschizi o poziție de 100.000 de dolari, va trebui să ai în cont o marjă de doar 1.000 de dolari (1% din valoarea totală a poziției).
  • Dacă ai un levier de 1:50 pentru aceeași poziție de 100.000 de dolari, va trebui să ai în cont o marjă de 2.000 de dolari (2% din valoarea totală a poziției).
  • Este important să înțelegi că, deși levierul poate crește potențialul de profit, poate crește și riscul de pierdere. Utilizarea unui levier prea mare poate duce la pierderi substanțiale, mai ales dacă pozițiile se mișcă împotriva ta. Prin urmare, este esențial să gestionezi cu atenție levierul și marja în funcție de strategia ta de tranzacționare și de toleranța ta față de risc.

De ce trebuie să știi marja în trading

Cunoașterea conceptului de marjă în trading este esențială din mai multe motive importante:

  1. Dimensionarea corectă a pozițiilor: Marja este suma de bani necesară pentru a deschide și menține o poziție în piață. Prin cunoașterea nivelului de marjă, poți calcula cât de mult poți tranzacționa în funcție de capitalul disponibil și de gradul de risc pe care ești dispus să-l accepți. Acest lucru te ajută să dimensionezi corect pozițiile și să eviți expunerea excesivă pe piață.
  2. Gestionarea riscului: Marja joacă un rol crucial în gestionarea riscului în trading. Prin stabilirea nivelului de marjă și utilizarea ordinelor stop-loss, poți controla riscul și limita pierderile în tranzacții. Este important să ai în vedere marja disponibilă și să îți gestionezi pozițiile astfel încât să nu depășești nivelurile de risc acceptabile.
  3. Calcularea eficientă a profiturilor și pierderilor: Marja este legată direct de valoarea pip-ului și de dimensiunea pozițiilor. Cunoașterea nivelului de marjă îți permite să calculezi eficient profiturile și pierderile, să evaluezi impactul tranzacțiilor și să iei decizii informate în privința gestionării portofoliului tău de tranzacționare.
  4. Evaluarea capacității de tranzacționare: Cunoașterea nivelului de marjă este esențială pentru evaluarea capacității tale de tranzacționare și a riscului asociat cu strategiile pe care le utilizezi. Dacă nivelul de marjă necesar pentru o anumită tranzacție este prea mare în raport cu capitalul disponibil, poți reconsidera dimensiunea poziției sau strategia de tranzacționare pentru a evita expunerea excesivă.

Avantajele Tradingului cu marjă

Tradingul cu marjă prezintă câteva avantaje importante, printre care se numără:

  1. Creșterea potențialului de profit: Prin utilizarea marjei, traderii pot controla o poziție mai mare decât suma de bani pe care o au disponibilă în contul lor. Astfel, chiar și o mică fluctuație a prețului poate genera un profit semnificativ în raport cu suma investită inițial.
  2. Diversificarea portofoliului: Marja permite traderilor să deschidă mai multe poziții și să investească într-o gamă mai largă de active, ceea ce le oferă posibilitatea de a diversifica riscurile și de a profita de oportunități multiple de pe piețele financiare.
  3. Acces la piețe internaționale: Prin intermediul tradingului cu marjă, traderii pot accesa piețe internaționale și pot tranzacționa o varietate de active financiare, inclusiv valute, acțiuni, mărfuri și indici bursieri, fără a fi nevoie să dețină activele fizice.
  4. Flexibilitate: Utilizarea marjei oferă traderilor flexibilitate în gestionarea capitalului și a riscurilor. Aceștia pot utiliza diferite strategii de tranzacționare și pot ajusta dimensiunea pozițiilor în funcție de condițiile de piață și de obiectivele lor financiare.
  5. Costuri reduse: Comparativ cu achiziționarea fizică a activelor, tradingul cu marjă implică costuri mai mici, cum ar fi comisioanele de tranzacționare și spread-urile. Aceasta poate face tradingul mai accesibil și poate reduce impactul costurilor asupra randamentelor.
Cristina Balan
Cristina Balan
Pasionata de tranzacționarea pe piețele financiare, Cristina are mai mult de 15 ani de experienta la diversi brokeri si pe pietele financiare. Ea analizează performanța instrumentelor financiare derivate si a actiunilor pentru investitori.
ARTICLES SIMILAIRES

2 COMENTARII

error: Content is protected !!