Acțiuni Lunare de Dividende

Originally posted 2021-06-27 12:42:53.

Dividendul este sacru pentru investitori. Aveți un sentiment de securitate cu un venit stabil dacă selectați cele mai bune acțiuni pe termen lung. Oferă venituri suplimentare indiferent de situația dvs. profesională și personală, dar și protecție împotriva volatilității pieței.

Graficul de susținere vă arată că investițiile în acțiuni pe termen lung se plătesc. La aceasta trebuie să vă întrebați de ce vă puneți banii în investiții fără riscuri care nu dau roade. Cu dividende regulate, beneficiați de forța de atac a dobânzii compuse, care vă permite să vă dezvoltați capitalul cu seninătate.

Companiile listate aleg o plată pe baza unui program anual, semestrial sau trimestrial, dar unele dintre ele optează pentru o distribuție lunară. Acestea se numesc stocuri lunare de dividende .

Acțiunile care plătesc un dividend lunar oferă o recurență mai bună a veniturilor. Cu cât primești dividende mai des, cu atât le poți reinvesti mai repede pentru a cumpăra mai multe acțiuni, generând astfel mai multe venituri. Ele pot fi potrivite pentru o categorie de investitori, cum ar fi persoanele pensionate.

Cu toate acestea, nu poți avea untul și banii din unt. Vom vedea că stocurile lunare de dividende nu sunt lipsite de risc.

Dacă doriți să aflați mai multe înainte de a face pasul, ar fi înțelept să vă amintiți diferențele lor față de standardul obișnuit al pieței de valori. Apoi vom vedea unde să le găsim și în ce sectoare. În al treilea rând, care sunt oportunitățile și riscurile investițiilor în stocuri lunare de dividende. În cele din urmă, vom defini diferitele criterii pentru a găsi cel mai bun din categorie.

Ca bonus fără ca acesta să fie un sfat de cumpărare, vom dezvălui primele 5 dintre cele mai bune acțiuni cu dividend lunar din ultimii ani.

Acțiuni Lunare de Dividende – Câteva Specificități de Știut

În Statele Unite și Canada, majoritatea companiilor distribuie un dividend trimestrial. În Europa, variază de la o țară la alta. În Franța, plata anuală are prioritate. În Spania, Olanda și Regatul Unit, companiile preferă plata dividendului conform unui calendar semestrial.

Să spunem sincer. Stocurile lunare de dividende sunt rare. Veți găsi aproximativ cincizeci dintre acestea printre mai mult de 630.000 stocuri din lume.

Prima specificitate, acestea sunt concentrate pe câteva sectoare. A doua specificitate, majoritatea au un randament peste media S&P 500 și obiectivul de inflație al băncilor centrale de 2%. A treia specificitate, detașarea lunară a dividendului înseamnă că prețul acțiunii este dedus automat din suma dividendului în fiecare lună, fără a pune ocazional în discuție fundamentele intrinseci ale companiei.

Acțiuni Lunare de Dividende – În ce Țări le Puteți Găsi?

Îl puteți găsi doar în America de Nord: Statele Unite și Canada. Nu încercați să aflați de ce nu există niciunul în Europa. Dintr-o dată, nu există o cotă lunară de dividend ca parte a unui PEA.

În ce Sectoare să Le Găsim?

Aproximativ cincizeci de companii nord-americane plătesc lunar un dividend. Acestea sunt concentrate într-o mână de sectoare. Printre acestea, aveți REIT (Real Estate Investment Trust) sau companii imobiliare listate, finanțe, energie, utilități și telecomunicații .

REIT-uri

Majoritatea stocurilor lunare de dividende sunt REIT. Fondată în 1960 în Statele Unite, acestea sunt companii care dețin și administrează proprietăți imobiliare. Ei primesc venituri prin închiriere. REIT-urile au impozite specifice care îi obligă să plătească acționarilor 90% din veniturile lor sub formă de dividende.

Pare logic că unele REIT distribuie dividendul lunar acționarilor lor, deoarece își primesc veniturile sub formă de chirii lunare. După tipul de proprietate, veți găsi clădiri de birouri, centre comerciale, apartamente, hoteluri, unități de agrement, depozite etc.

O altă categorie de REIT distribuie un dividend lunar. Acestea sunt REIT-uri ipotecare. Acestea sunt companii care nu au proprietăți fizice. Acestea împrumută bani direct proprietarilor imobiliari, prin emiterea de credite ipotecare sau indirect prin cumpărarea de împrumuturi existente sau titluri garantate cu ipotecă.

Pentru a distribui dividende, REIT-urile ipotecare își obțin venitul din dobânzile primite din ipoteci sau investiții prin instrumente financiare susținute de bunuri imobiliare. S-ar putea crede că funcționarea lor este similară cu cea a băncilor, cu excepția faptului că REIT-urile ipotecare nu au depozite ale clienților.

REIT-urile ipotecare utilizează, în general, un levier financiar pentru a obține marjă la împrumuturile lor și pentru a distribui un dividend pentru un randament ridicat.

Din aceste motive, REIT-urile ipotecare sunt sensibile la modificările ratelor dobânzii. Dacă cresc, marja lor scade în raport cu costul finanțării. Dacă vor scădea, împrumutații ar putea fi tentați să își ramburseze împrumuturile la un cost mai mic, ceea ce le-ar reduce randamentul.

Astfel, veți fi înțeles că este mai bine să investiți în acest tip de REIT într-un mediu stabil al ratei dobânzii.

Finanţa

Sectorul financiar este adesea căutat de performanța și de subevaluarea acestora în comparație cu media pieței. Puteți găsi companii care distribuie un dividend lunar pe anumite segmente, cum ar fi:

BDC (Companii de dezvoltare a afacerilor). Acestea sunt companii de investiții care investesc în întreprinderi mici și mijlocii. Îi susțin în prima lor fază de creștere, oferindu-le capital prin capitaluri proprii, datorii sau instrumente financiare. Pentru a beneficia de un statut fiscal favorabil, BDC-urile trebuie să dețină cel puțin 70% din activele lor în companii private sau publice din SUA cu o valoare de piață mai mică de 250 de milioane de dolari. Modelul lor de afaceri este similar cu cel al REIT-urilor ipotecare, cu diferența că BDC-urile au mai multe surse de venit.
CEF (fonduri închise). Acestea sunt fonduri cu capital închis alcătuite din acțiuni tranzacționate la bursă sau pe piața over-the-counter. La fel ca fondurile mutuale, acestea sunt administrate de administratori de portofoliu. Cu toate acestea, odată cotat la bursă, CEF va avea un număr fix de acțiuni restante. Aceasta înseamnă că nu va beneficia de o majorare de capital și de răscumpărări de acțiuni. CEF, ca o acțiune individuală, va fi tranzacționat pentru cumpărare și vânzare pe piața secundară.
Băncile sunt acum văzute ca afaceri cu creștere lentă. Într-adevăr, potențialul lor de creștere sa maturizat în anii 2000. De aici și interesul lor de a-și păstra acționarii printr-un dividend regulat. Majoritatea dintre ei aleg de obicei plata trimestrială, dar există câteva păsări rare în acest segment care oferă plata lunară.

Energie

Vă referiți adesea la majoriști precum ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP și Total din sectorul energetic. Îi apreciați prin atractivitatea randamentului lor și istoria creșterii dividendelor de-a lungul mai multor decenii. De exemplu, ExxonMobil și Chevron au statutul de aristocrat de dividende, cu peste 25 de ani consecutivi de creștere a dividendului.

Dacă sunteți în căutarea curiozității cu privire la această industrie, există câteva companii care plătesc un dividend lunar. Aceștia operează în principal în exploatarea petrolului și a gazului. Cu toate acestea, nu este lipsit de risc, deoarece acestea sunt sensibile la evoluția prețului petrolului.

Utilități și telecomunicații, sectoare tradiționale cu randament ridicat

Utilitățile și telecomunicațiile sunt sectoare tradiționale mature. Vă va fi dificil să obțineți câștiguri rapide în câteva luni. Politica lor de distribuire a dividendelor este destinată mai mult investitorilor cu un profil de risc conservator. Companiile care activează în aceste sectoare oferă un randament ridicat la media pieței. Ele pot oferi protecție împotriva inflației și a scăderii randamentelor investițiilor fără risc (Livret A, Livret Développement Durable, obligațiuni de stat).

În plus, se bucură de o barieră ridicată la intrare datorită reglementării. Acest lucru face posibilă promovarea recurenței veniturilor și a unui flux de numerar stabil. Veți găsi câteva în lista stocurilor lunare de dividende, inclusiv o companie canadiană care se află în top 5.

Avantajele Primirii unui Dividend Lunar

Există o diferență semnificativă între primirea unui dividend lunar și a unui dividend trimestrial? De exemplu, luați 1.000 de acțiuni dintr-o acțiune de 10 USD care plătește un dividend anual pe acțiune de 1,5 USD. Aceasta echivalează cu o rentabilitate anuală de 15% (sau 1,25% pe lună).

Dacă dividendul este plătit lunar și apoi reinvestit în acțiuni, primiți 1.607,6 USD în dividende după un an. Cu dobânda compusă setată, rentabilitatea investiției dvs. este de 16,076%.

În cazul în care dividendul este plătit trimestrial, randamentul anual este inițial de 3,75%. După un an, primiți 1.586,5 USD în dividende – și, prin urmare, o rentabilitate a investiției dvs. de 15,865%.

Pe termen lung și cu un capital inițial ridicat, acțiunile lunare de dividende vă pot plăti profituri mari pe investiție. Funcționează dacă aveți inteligența pentru a selecta cel mai bun din categorie.

Celălalt beneficiu este că simți că primești un mini-salariu sau un supliment de venit în fiecare lună. Acest lucru nu este neglijabil în comparație cu creșterea costului vieții și nesustenabilitatea sistemelor actuale de pensii.

Revendici victoria pe piața bursieră, considerând că este cea mai bună idee de investiții vreodată. Statistic și istoric, există un risc mai mare de reducere sau eliminare a dividendelor în stocurile de dividende lunare decât stocurile de dividende trimestriale.

Pericolele Acțiunilor Lunare ale Dividendelor

En découvrant ses avantages, vous pensez à première vue que c’est un havre de paix pour investir en Bourse. Malheureusement, le diable se cache dans les détails. Un action à dividende mensuel signifie que l’entreprise est obligée de puiser dans sa trésorerie chaque mois pour verser le coupon à ses actionnaires. En cas de problème interne ou externe à l’entreprise, cette politique de distribution peut s’arrêter du jour au lendemain.

Ar trebui să rețineți că majoritatea stocurilor lunare de dividende sunt extrem de speculative. Aceștia operează în sectoare care sunt ciclice (sensibile la cadou la mediul economic) și cu capital intensiv. Îi obligă pe directori să investească mulți bani în afacerea lor pentru a obține profit. Nivelul datoriei lor este peste media pieței.

Sunt obișnuiți să ofere un dividend cu un raport de plată ridicat. Problema unui raport de plată ridicat în mod regulat poate duce în viitorul apropiat sau îndepărtat la o reducere sau eliminare a dividendului. De ce ? Deoarece afacerea în cauză va fi mai vulnerabilă în cazul unei recesiuni economice sau a unui eveniment imprevizibil.

Criza Covid-19 este un exemplu perfect. Unele acțiuni cu dividende lunare au trebuit să renunțe la plata unei părți a cuponului către acționari. Combinând un raport de plată ridicat și o datorie ridicată, compania nu are coloana vertebrală pentru a investi în viitoarea sa creștere. Agențiile de rating (Moody’s, Standard & Poor’s și Fitch) nu le facilitează accesul la capital pe piețele financiare, deoarece ratingul datoriei lor este sub categoria investițiilor.

Aici ești în gardă înainte de a sări în gura lupului pe stocuri cu dividende lunare.

Lista Stocurilor Lunare de Dividende Din SUA / Canada

Iată lista sumară a acțiunilor lunare pe sectoare

Agree Realty Corporation (industria REIT)
American Financial Trust (retail REIT)
AGNC Investment (ipotecă REIT)
Apple Hospitality REIT (hoteluri și agrement REIT)
Love REIT Residential (ipoteca REIT)
Acțiuni și valori Grupo Aval (finanțe)
Badresco Bank (finanțe)
Broadmark Realty Capital (ipotecă REIT)
Cazare Chatham (hoteluri și agrement REIT) *
Choice Properties REIT (retail REIT)
Chorus Aviation (industrie)
Cross Timbers Royalty Trust (Énergie)
Dream Industrial REIT (industria REIT)
Dream Office REIT (biroul REIT)
Dynex Capital (ipotecă REIT)
Ellington Financial (ipotecă REIT)
Compania cu venituri Eagle Point (fonduri închise)
Proprietăți EPR (specialitatea REIT) *
Enerplus (Energie)
Corporation de venituri din schimb (industrie)
Gladstone Capital Corporation (finanțe)
Gladstone Commercial Corporation (REIT diversificat)
Gladstone Investment Corporation (finanțe)
Gladstone Land Corporation (specialitatea REIT)
Resurse globale de apă (utilități)
Gold Resource Corporation (Materiale de bază)
Granit Real Estate Investment Trust (REIT industrie)
Horizon Technology Finance (Finanțe)
Inter Pipeline (Energie)
Itaú Unibanco (Finanțe)
Proprietăți LTC (sănătatea REIT)
Main Street Capital (Finanțe)
Mesa Royalty Trust (Energie) *
Orchid Island Capital (ipotecă REIT)
Oxford Square Capital (finanțe)
Pacific Coast Oil Trust (Energie) *
Pipeline Builder (Energie)
Permian Basin Royalty Trust (Énergie)
Pennant Park Floating Rate (Companii de dezvoltare a afacerii)
PermRock Royalty Trust (Energie) *
Prospect Capital Corporation (Companii de dezvoltare a afacerilor)
Permianville Royalty Trust (finanțe) *
Venituri imobiliare (retail REIT)
Sabine Royalty Trust (Energie)
Stellus Capital Investment Corp. (Finanţa)
San Juan Basin Royalty Trust (Energie) *
Shaw Communications (Telecom)
SL Green Realty Corp. (Biroul REIT)
Solar Senior Capital (companii de dezvoltare de afaceri)
Stag Industrial (industria REIT)
Superior Plus (Utilități)
Energie regenerabilă Transalta (Utilități)
Investitori globali americani (finanțe)
Energia Vermilion
Whitestone REIT (retail REIT)

NB: * Companiile care au suspendat plata dividendului în timpul crizei Covid-19.

Criteriile Cheie Pentru Alegerea Celor Mai Buni din Listă

Atunci când investiți într-un stoc lunar de dividende, rețineți că acestea sunt în general mai riscante în comparație cu media pieței din motivele menționate în paragrafele anterioare. Pentru a vă ajuta să faceți cea mai bună alegere posibilă, iată câteva criterii cheie de urmat.

O istorie de ani consecutivi de dividende crește

Primul criteriu cheie de analizat este puterea dividendului. Sincer, acesta este pilonul principal al acestei categorii de acțiune. Dacă se sparge într-o mie de bucăți, ai putea la fel de bine să cauți iarbă mai verde în altă parte.

Mai întâi asigurați-vă că compania are o istorie de ani consecutivi de creștere a dividendelor. De ce ? Pentru că este un semn de încredere în viabilitatea viitoare a companiei.

În al doilea rând, asigurați-vă că raportul de plată, una dintre cele mai utilizate valori pentru a analiza puterea dividendului, nu este ridicat în câțiva ani, adică sub 80%. Prin forța de a sta în zona roșie, compania în cauză nu este imună la un eveniment care provoacă anxietate sau exogen, care o obligă să-și reducă sau să elimine dividendul.

Cu toate acestea, în cazul REIT-urilor care reprezintă majoritatea stocurilor lunare de dividende, va trebui să vă uitați la raportul de plată FFO, care trebuie să fie mai mic de 80-90%, având în vedere intensitatea capitalului sectorului.

Nivelul datoriei, o preocupare de urmărit cu atenție

Atunci când o companie nu vă mai poate plăti un dividend, este de obicei legată de o datorie excesivă. Pentru un stoc cu dividend lunar, acest lucru este mai dăunător, deoarece marja sa de manevră este redusă. Într-adevăr, au nevoie de capital prin datorii ieftine pentru a atinge creșterea.

Pentru a asigura sustenabilitatea dividendului, trebuie să monitorizați criterii precum:

Datorie / EBITDA care evaluează cât de repede compania își va putea rambursa datoria. Limita care nu trebuie depășită este de 5, dar pentru companiile cu capital intensiv putem tolera o limită în jur de 6-7.
Ratingul de credit care corespunde ratingului financiar al datoriei unei companii definit de agențiile de rating (S&P, Moody’s, Fitch). La fel ca în școală, cu cât este mai mare, cu atât va fi mai ușor să împrumutați. Pe piețele financiare, tolerăm un rating de credit pentru investiții, adică BBB- sau mai mare. Dacă, din păcate, ratingul de credit este foarte scăzut, compania va vedea costul datoriilor crescute și va avea dificultăți în finanțarea activității sale.

Fluxul de numerar este rege

Realizarea cifrei de afaceri și a profitului este esențială pentru o afacere. Ar trebui să facă acest lucru în timp ce își păstrează sau își mărește fluxul de numerar? Fluxul de numerar este mijlocul direct al companiei de a distribui dividendul acționarilor săi.

Ce ar trebui să urmăriți cu atenție? În primul rând, analizați fluxul de numerar operațional al companiei din ultimii cinci ani. El trebuie să fie absolut pozitiv cu riscul de a-și arde banii. Apoi ar trebui să fie stabil sau să crească în fiecare an. În al doilea rând, verificați dacă fluxul de numerar liber este pozitiv.

Dacă aveți un stoc cu un dividend lunar cu un flux de numerar fragil, s-ar putea la fel de bine să-l vindeți și să găsiți mai bine în altă parte.

Acțiuni Lunare de Dividende – Top 5

Gladstone Land Corporation
Proprietăți LTC
Shaw Communications
Stag Industrial
Venituri imobiliare

Sunteți nerăbdător să cunoașteți primele 5 dintre cele mai bune stocuri lunare de dividende. Ele sunt alese pe baza performanței financiare din ultimii cinci ani, a perspectivelor de creștere, a solidității dividendului și a calității modelului de afaceri.

1. Gladstone Land Corporation

REIT-urile nu sunt doar zidurile birourilor, centrelor comerciale, hotelurilor sau depozitelor. Puteți găsi proprietăți în afara pistelor bătute. În familia stocurilor lunare de dividende, știți Gladstone Land Corporation.

Gladstone Land Corporation este un REIT care investește și deține terenuri agricole în zece state americane unde se cultivă fructe și legume, apoi materiale agricole precum grâu, soia, porumb, zahăr și orez. Compania și-a văzut capitalizarea de piață triplându-se de la punctul său scăzut în martie 2020, în urma crizei Covid-19.

Gladstone Land cumpără terenuri agricole și apoi le închiriază fermierilor printr-un acord de vânzare-închiriere. Contractele de leasing sunt, în general, în leasing triplu net, adică chiriașii plătesc toate taxele (impozite pe proprietate, costuri de întreținere, asigurare) în plus față de chirie.

Proprietățile sale sunt investite în principal în fructe și legume, a căror cerere nu este foarte sensibilă la capriciile ciclului economic. În schimb, materialele agricole generează un randament mai mic din cauza volatilității prețurilor lor pe piețele financiare.

Din punct de vedere financiar, Gladstone Land are un flux de numerar în creștere în fiecare an, ceea ce îi permite să distribuie în mod regulat un dividend acționarilor. Plata FFO este de 83%, deci nu trebuie să vă faceți griji cu privire la dividend pe termen scurt și mediu. Singurul dezavantaj este nivelul de îndatorare cu un raport datorie / EBITDA mai mare de 15. Dar, pe de altă parte, fundamentele intrinseci ale companiei sunt solide.

Gladstone Land are viitori factori de creștere. În primul rând, nevoile alimentare sunt susținute de creșterea populației lumii. Deuzio, oferta de terenuri agricole din Statele Unite scade în ciuda densității scăzute a populației. Într-adevăr, fiecare teren agricol este transformat de clădiri, case, centre comerciale, clădiri de birouri etc. Acest lucru se explică prin urbanizarea excesivă a societății.

Combinația dintre creșterea populației mondiale și scăderea ofertei de terenuri agricole sugerează o formă de optimism cu privire la viitoarea creștere a Gladstone Land. Raportul cerere / ofertă va încuraja investițiile în terenuri agricole. În contextul în care încălzirea globală este o problemă majoră în deceniile următoare, această tendință va crește doar. Mai mult, pe lângă dividend, Gladstone Land Corporation este un pariu LONG CALL pe inflație și creșterea mărfurilor agricole într-o măsură mai mică.

2. Proprietăți LTC

Știați că este posibil să investiți în sectorul sănătății prin REIT? Printre tipurile de proprietate, REIT-urile de sănătate sunt cele mai rezistente în perioade de criză, chiar dacă criza Covid-19 le-a pătat oarecum reputația.

Dacă sunteți interesat, de ce să nu aruncați o privire la LTC Properties, singurul REIT de asistență medicală care plătește un dividend lunar.

LTC Properties este un REIT care deține și operează aproximativ 180 de case de bătrâni și case de bătrâni. Portofoliul său imobiliar este echilibrat între cele două tipuri de unități. Acestea sunt distribuite în 27 de state americane pentru 30 de operatori.

Contractele de leasing sau contractele de închiriere sunt leasinguri triple nete. Acest lucru face posibilă îmbunătățirea gestionării costurilor și reducerea riscului operatorului. În plus, LTC Properties este atât proprietar, cât și dezvoltator imobiliar.

În ceea ce privește finanțele, dividendul LTC Properties a trecut linia roșie cu un raport de plată FFO de 89%. Randamentul său mediu este între 5-6%. Cu toate acestea, trebuie să țineți cont de criza Covid-19, deși LTC Properties nu și-a redus dividendul.

Dacă lărgiți sfera, nu vom spune că trebuie să fim prea alarmați. Pe de o parte, nivelul fluxului de numerar este relativ stabil. Pe de altă parte, ratele de îndatorare sunt onorabile pentru o industrie înfometată de capital: datorie / EBITDA la 5,6 și datorie / capitaluri proprii la 86%.

LTC Properties are un factor de creștere incontestabil în deceniile următoare, îmbătrânirea populației. Baby Boomers, care reprezintă majoritatea populației din țările occidentale, vor vedea nevoile lor de sănătate crescând. Prin urmare, va exista o cerere semnificativă de îngrijire medicală și locuințe de susținere. Ceea ce este benefic pentru proprietățile LTC. Întrucât această cerere va fi puternică din cauza unei cohorte mari de populație peste 80 de ani, acest lucru scade riscul de neînchiriere și închirieri vacante.

3. Shaw Communications

Shaw Communications are distincția de a fi listată în Canada și Statele Unite. Sincer, aceasta este o bijuterie ascunsă pentru orice investitor de dividende.

Sunteți folosit în lumea operatorilor de telecomunicații pentru a vă referi la AT&T, Verizon în Statele Unite și BCE, Telus în Canada, care plătesc un dividend trimestrial. Dar cu dividendul lunar oferit de Shaw Communications, vă accelerați generarea de venituri.

Shaw Communications este un operator de telecomunicații canadian. Activitatea sa se învârte în jurul a două activități, telecomunicații fără fir și prin cablu. Compania canadiană oferă clienților săi (persoane fizice sau companii) servicii de telefonie mobilă, conexiune la internet prin fibră optică, abonamente video prin satelit etc. Veniturile sunt generate în principal în Canada și provin din servicii pentru consumatori.

Shaw Communications s-a luptat în a doua jumătate a anilor 2010. Acest lucru se datorează transformării afacerii sale. Compania canadiană a dorit să se concentreze asupra afacerii sale de bază, telecomunicațiile, și să se dezinvolte de mass-media considerate non-strategice. În martie 2021, Shaw Communications ar putea fi cumpărat de concurentul său Rogers, dar această preluare nu este unanimă, deci nu sunt sigur că se va materializa.

În mod logic, evoluția profiturilor sale a fost volatilă, chiar dacă baza de abonați a crescut. Ar trebui să fim îngrijorați de dividendul său?

Pentru a crede ochilor, nu. Raportul de plată este, desigur, ușor peste linia roșie, la 81%. Pe de altă parte, Shaw Communications a reușit să-și îndrepte nivelul fluxului de numerar, apoi a menținut un nivel al datoriei sub control cu datoria / EBITDA la 2,82. Mai mult, acest lucru îi permite să obțină un rating de investiții de la Standard & Poor’s pentru a accesa mai ușor finanțarea de pe piețele financiare.

Deși concurența canadiană este extrem de competitivă în sectorul telecomunicațiilor, există spațiu pentru a câștiga cote de piață. În plus, este un sector care rezistă bine în perioade de recesiune.

Extinderea 5G ar putea fi profitabilă pentru Shaw Communications. Cu un dividend cu un randament de aproximativ 3%, este un stoc de dividende lunar interesant de pus într-un fond de portofoliu. Cu toate acestea, înțelegerea cu Rogers ar putea duce la dispariția companiei de pe bursă dacă autoritățile de concurență o vor valida. Dacă acest lucru nu se întâmplă, aveți o oportunitate excelentă de investiții printre stocurile de dividende lunare.

4. Stag Industrial

Comerțul online este o tendință fundamentală care va continua în deceniile următoare. Încetul cu încetul, își ia treptat cota de piață în comerțul fizic. În loc să pariați pe jucători puri, cum ar fi Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com sau FedEx și UPS, vă uitați la Stag Industrial, care își concentrează o parte din cifra de afaceri prin intermediul chiriașilor care activează în comerțul online.

Stag Industrial este un REIT industrial axat pe achiziția și gestionarea închirierii de imobile industriale în 39 de state din SUA. Portofoliul său imobiliar este alcătuit în principal din depozite. Soldul rămas este dedicat activităților de producție ușoară.

Portofoliul său de clienți este relativ diversificat la nivel de sector. Printre primii săi clienți se numără Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale și DHL în comerțul electronic, Ford în industria auto, Perrigo Company în domeniul sănătății, Schneider Electric, XPO Logistics în industrie etc. Acest lucru ajută la reducerea riscului de neplată a închirierii.

Când investiți într-un REIT, este în primul rând să primiți dividende regulate. În ceea ce privește dividendul Stag Industrial, acesta a scăzut cu siguranță în 2019, după 7 ani de creștere consecutivă. Acest lucru se explică prin achiziții grele de bunuri imobiliare care i-au adus pe termen scurt o scădere a fluxului de numerar. Dar, pe de altă parte, investițiile sale sunt surse de creare de valoare pentru acționarul pe termen lung.

În 2020, compania americană și-a reluat marșul înainte, în ciuda crizei Covid-19. A crescut chiar cu un cent de dolar în 2020, deși acest lucru este simbolic.

Datoria / EBITDA la 5,2 și raportul de plată FFO la 72,8% nu oferă motive de îngrijorare cu privire la forța actuală a dividendului său. Mai mult decât atât, prețul său pe piața bursieră este la valori maxime istorice și se descurcă mai bine decât media compartimentului REIT pe termen mediu și lung.

Stag Industrial se bucură de un randament de aproximativ 4% și un dividend lunar. REIT este oarecum supraevaluat deoarece P / FFO (echivalentul PE al imobilelor listate) este de 18,5, sau 13% din P / FFO mediu al REIT. Cu toate acestea, acest lucru nu afectează calitatea companiei. Este mai bine să așteptați o retragere pentru a-l cumpăra la un preț rezonabil.

Faptul că Stag Industrial are un portofoliu imobiliar mai puțin susceptibil la capriciile ciclului economic este un activ neprețuit pentru un investitor care caută o rentabilitate atât ridicată, cât și solidă. În plus, creșterea vânzărilor online va duce la creșterea cererii de depozite. Este un pariu sigur că marile nume din comerțul electronic își optimizează o parte din costurile operaționale prin închirierea de depozite de la Stag Industrial.

5. Venituri imobiliare

Acesta este stocul lunar de dividende pe care toată lumea și l-ar dori. Din 2020, s-a alăturat clubului închis al aristocraților dividendelor, adică companiilor americane care și-au majorat dividendele timp de cel puțin 25 de ani consecutivi. Mai mult, este singura acțiune cu dividend lunar care are acest privilegiu. Înțelegeți de ce investitorii sunt interesați de aceasta.

Realty Income este un REIT axat pe ziduri comerciale cu 84% din portofoliul său imobiliar. Soldul rămas este distribuit între industrie (11,5%), birouri (3%) și agricultură (1,5%). Distribuția geografică a portofoliului său imobiliar este foarte concentrată în Statele Unite în 49 de state, Puerto Rico și Regatul Unit.

În top 20 dintre primii chiriași care reprezintă 51% din chiriile sale, găsim nume mari precum Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury’s, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot și chiar Kroger. Contractele de leasing cu chiriașii sunt închiriate triple-net, cu scopul de a reduce o parte din cheltuielile sale de funcționare și de a ne oferi libertatea de a face achiziții precum cea a Vereit.

Această diversificare a portofoliului său de clienți și imobiliare demonstrează de ce Realty Income reușește să genereze în mod regulat creștere în FFO și fluxul de numerar și distribuie un dividend în creștere de cel puțin 25 de ani.

Deși raportul său de plată FFO este ridicat la 83,4%, Realty Income reușește să rămână în control asupra gestiunii sale financiare pentru a-și menține statutul de aristocrat de dividende. Ratele datoriei sale nu sunt de natură să îngrijoreze agențiile de rating care le atribuie un rating de investiții.

În orice caz, Realty Income este crème de la crème a stocurilor lunare de dividende datorită unei istorii excepționale de creștere a dividendelor. Puteți face din acesta unul dintre pilonii portofoliului dvs. cu un echilibru corect între randament, recurența veniturilor și creșterea regulată a capitalului.

Când Cumpărați Pentru a Primi Dividende Lunare?

Deoarece acestea sunt companii care distribuie un dividend în fiecare lună, întrebarea când să le cumpere nu ar trebui să fie o obsesie. Singurul lucru de care trebuie să fii atent este să fii cu ochii pe calendarul cu date de postare.

Dacă doriți să primiți dividendul, cumpărați acțiunea înainte de data anterioară. Cu toate acestea, ar fi o idee bună să faceți acest lucru în condiții de piață convenabile pentru dvs., adică la prețuri rezonabile sau într-o configurație tehnică optimistă la nivelul graficului.

Cum se Cumpără de la eToro?

Trecerea printr-un broker online este o casetă aproape obligatorie dacă doriți să cumpărați acțiuni cu un dividend lunar. De ce să nu te interesezi de eToro ?

Iată pașii pentru a deschide un cont cu eToro :

Accesați site-ul eToro apoi faceți clic pe „Alăturați-vă acum”
Completați formularul eToro pentru a vă crea contul, apoi faceți clic pe „Începeți tranzacționarea”
Pentru a beneficia de toate opțiunile în deplină siguranță, faceți clic pe „Continuați”
Descărcați în format JPG sau PNG unul dintre documentele dvs. de identificare a culorilor pe eToro pentru a vă valida contul
Finanțează-ți contul eToro pentru a începe să cumperi acțiuni

După ce ați finalizat deschiderea contului cu eToro, iată cum să cumpărați stocuri lunare de dividende:

Pe pagina principală, accesați „Piețe principale”, apoi faceți clic pe „Acțiuni”
Pe platforma eToro de pe piața bursieră, tastați pe bara de căutare situată în partea de sus și în mijloc bifatorul sau numele stocului, apoi faceți clic. Pentru veniturile imobiliare, bifatorul este O.
În partea dreaptă sus a paginii, faceți clic pe butonul Cumpărați
Definiți prețul de achiziție, cantitatea și opțional nivelul de pârghie
Faceți clic pe „Plasați o comandă”

De altfel, atunci când cumpărați stocuri lunare de dividende, cum ar fi venituri imobiliare de la eToro, nu le dețineți. În realitate, treci prin CFD-uri. Mai mult, brokerul îl menționează discret pe platforma sa între paranteze pe imaginea de mai jos.

Concluzie

Acțiunile lunare de dividende vă oferă o serie de avantaje față de care investitorii nu sunt indiferenți. În primul rând, colectați venituri în fiecare lună. Să aveți venituri suplimentare pentru a vă acoperi cheltuielile personale este întotdeauna binevenit. În al doilea rând, acestea oferă un randament peste media pieței și peste inflație. Ce să compenseze parțial pierderea de valoare a monedei în fiecare an.

Cu toate acestea, investițiile în stocuri lunare de dividende nu reprezintă securitatea socială. Sunt mai riscante în comparație cu acțiunile de bază ale portofoliului, cum ar fi Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico etc. Așteptați reduceri bruste de dividende sau tăieri la cel mai mic incendiu. De aici și importanța de a fi selectiv. De ce să nu aveți un ochi atent asupra primelor 5 cele mai bune stocuri de dividende lunare.

Dacă îl punem în locul dvs., este logic să dedicați un procent mic din portofoliul dvs., cu o preferință pentru REIT, care par mai familiare investitorilor de retail.