Swap Trading Pentru Începători: Ce Trebuie Să Știți?

0
1704

Swap Trading: Ce este un swap?

Punctele swap, cunoscute și sub denumirea de “rollover” sau “overnight interest”, reprezintă costul sau profitul asociat cu menținerea unei poziții deschise peste noapte în tranzacționarea forex sau cu alte instrumente financiare care implică plăți de dobânzi. Aceste puncte swap sunt determinate de diferența dintre ratele dobânzilor asociate cu cele două valute implicate în perechea valutară tranzacționată.

Dacă traderul menține o poziție deschisă peste noapte și dobânda monedei de bază este mai mare decât dobânda monedei de cotație, atunci acesta va primi puncte swap pozitive, adăugându-se la contul său. În schimb, dacă dobânda monedei de bază este mai mică decât dobânda monedei de cotație, atunci traderul va plăti puncte swap negative.

Practic, punctele swap sunt o componentă a costurilor sau profiturilor asociate cu menținerea unei poziții deschise peste noapte și pot influența deciziile de tranzacționare ale investitorilor, în special în cazul strategiilor pe termen lung.

Ce este swapul în tranzacționare și ce ar trebui să știți despre acesta?

Înainte de orice altceva, trebuie să știți că există o diferență între tranzacțiile pe care le dețineți ore în șir și pozițiile pe care le lăsați deschise peste noapte, până a doua zi. Diferența despre care vorbim aici este swap. Astfel, swap-ul în tranzacționare se referă la două elemente:

  • Dobânzi sau comisioane pe care le plătiți brokerului dvs. online sau pe care le primiți, pentru pozițiile pe care le dețineți deschise.
  • Este, de asemenea, o rată a dobânzii care se aplică la valoarea poziției de tranzacționare pe care o dețineți deschisă mai mult de 24 de ore.

Swap-ul este un termen care provine din engleza „SWAP” și care înseamnă „schimb”. Schimbul de rulare se referă la procesul de transfer al tranzacțiilor dintr-o zi de tranzacționare în alta. Cum să-i înțelegem mai bine semnificația? Scopul tranzacționării este de a cumpăra și vinde instrumente financiare și de a genera profituri din vânzare.Deci, atunci când cumpărați un activ financiar în numerar, într-un fel, vă asumați angajamentul de a-l revinde în aceeași zi. În caz de non-vânzare, puteți trece la un „schimb” pentru o nouă zi, pentru a o revinde în ziua următoare.

În acest caz, o rată de swap se aplică poziției dvs. de tranzacționare. Trebuie să știți că taxele de swap depind în general de mai mulți factori:

  • Brokerul online cu care tranzacționați
  • Natura poziției pe care o deschideți: vindeți sau cumpărați
  • Instrumentul financiar care este tranzacționat
  • Valoarea reală a investiției dvs.
  • Numărul de zile în care poziția dvs. va fi deschisă.

Cum functionează SWAP

  • Să presupunem că un trader a deschis o poziție pe perechea valutară EUR/USD și menține această poziție deschisă peste noapte. Dacă rata dobânzii pentru euro este mai mică decât cea pentru dolarul american, atunci traderul va plăti puncte swap negative.
  • De exemplu, să zicem că rata dobânzii pentru euro este de 0,25% pe an, iar rata dobânzii pentru dolarul american este de 1% pe an. Aceasta înseamnă că traderul va plăti o diferență de dobândă de 0,75% pe an pentru menținerea poziției sale deschise peste noapte.
  • Dacă dimensiunea poziției deschise este de 100.000 de euro, valoarea punctelor swap negative ar fi calculată în funcție de această diferență de dobândă și dimensiunea poziției. Pentru a obține suma exactă a punctelor swap, trebuie să se țină cont de numărul de zile pentru care se menține poziția deschisă și de cotația punctelor swap specifică a brokerului.

La ce sumă se aplica Swap

Swap-ul se aplică la valoarea totală a poziției deschise într-o tranzacție. Este important de menționat că valoarea swap-ului poate varia în funcție de dimensiunea poziției, de direcția tranzacției (cumpărare sau vânzare) și de politica de swap a brokerului.

Tipuri de Swap

La ce tip de instrument financiar se aplică tranzacțiile swap? Dacă este posibil să negociezi mai multe produse, putem distinge:

  • Tranzacționare swap Forex: se aplică atunci când tranzacționați și lăsați poziții deschise mai mult de 24 de ore, pe perechi valutare: EURUSD, USDJPY, EURGPB etc.
  • Tranzacționare swap CFD: se aplică atunci când tranzacționați CFD-uri pe stocuri și toate produsele sub CFD-uri
  • Schimbul de indici : se aplică instrumentelor precum CAC40, SP 500, FTSE 100 și multe altele.
  • Schimbul de mărfuri: se aplică instrumentelor precum uleiul, cacao, cafea, aur și multe altele.

Swap Forex și CFD Swap

  • Ce ar trebui să știți despre swap-urile Forex și contract for difference (CFD)? Când tranzacționați Forex și CFD-uri, câștigați diferite valute și, dintre ele, rate ale dobânzii diferite.
  • Aceste (rate ale dobânzii) sunt primite sau plătite în mod zilnic (trecerea la schimbul valutar). Deci, ori de câte ori deschideți un post mai mult de 24 de ore, trebuie să plătiți sau să primiți dobânzi, în funcție de natura funcției.
  • Aceasta înseamnă că, pentru toate pozițiile overnight pe care le păstrați deschise, se câștigă un anumit tip de rata swap (monedă sau rata dobânzii).

Trading fara swap – Cont Islamic

Un cont islamic, cunoscut și sub numele de cont conform principiilor Sharia, este un tip special de cont de tranzacționare conceput pentru a respecta regulile și principiile legate de practica islamică. În ceea ce privește evitarea swap-ului în tranzacționarea forex cu un cont islamic, iată câteva modalități:

  1. Conturile fără swap: Unele brokeri oferă conturi speciale islame, care nu aplică sau percep swap-uri pentru pozițiile ținute peste noapte. În schimb, acești brokeri pot aplica alte comisioane sau taxe pentru a compensa absența swap-ului.
  2. Tranzacționarea în timpul zilei: Un alt mod de a evita swap-ul este să închizi toate pozițiile deschise până la sfârșitul zilei de tranzacționare, astfel încât să nu existe nicio poziție deschisă peste noapte. Acest lucru ar putea fi dificil, dar este o opțiune pentru cei care doresc să evite swap-ul în totalitate.
  3. Negocierea de contracte fără swap: În funcție de brokerul tău, poți negocia contracte fără swap pentru perechile valutare pe care dorești să le tranzacționezi. Aceste contracte sunt concepute să elimine orice costuri sau beneficii legate de swap asociate cu pozițiile ținute peste noapte.
  4. Consultarea unui expert islamic: Dacă ai întrebări specifice legate de conformitatea contului tău cu principiile Sharia sau de modalitățile de evitare a swap-ului, este întotdeauna o idee bună să consulți un expert islamic sau un consilier financiar care are cunoștințe în domeniul finanțelor islamice.

Trading Fără swap prin CFD Indici Futures

Trading fără swap prin CFD-uri pe futures indici este o opțiune pentru traderii care doresc să evite swap-ul asociat cu tranzacționarea pe piața forex. În esență, aceasta implică tranzacționarea contractelor pentru diferență (CFD-uri) pe indici bursieri, care sunt derivate ale indiciilor bursieri principali, cum ar fi S&P 500, Dow Jones Industrial Average sau Nasdaq 100. Iată cum funcționează:

  1. Alegerea unui broker adecvat: În primul rând, trebuie să găsești un broker care să ofere CFD-uri pe futures indici și care să ofere, de asemenea, condiții de tranzacționare fără swap sau să aibă opțiuni adecvate pentru conturi islame.
  2. Selectarea instrumentului potrivit: După ce ai deschis un cont la un broker care oferă astfel de opțiuni, poți alege instrumentul pe care dorești să îl tranzacționezi. Aici, poți selecta CFD-urile pe futures indici care sunt disponibile pe platforma brokerului tău.
  3. Deschiderea și închiderea pozițiilor în aceeași zi: Pentru a evita orice costuri asociate cu păstrarea pozițiilor peste noapte, poți opta să deschizi și să închizi pozițiile în aceeași zi. Acest lucru poate implica tranzacționarea pe termen scurt și monitorizarea pieței pentru oportunități de intrare și ieșire.
  4. Monitorizarea costurilor alternative: Unele brokeri pot percepe costuri suplimentare sau comisioane pentru tranzacționarea CFD-urilor pe futures indici fără swap. Este important să fii conștient de aceste costuri și să le iei în considerare în strategia ta de tranzacționare.
  5. Consultarea brokerului: Dacă nu ești sigur în legătură cu politica brokerului tău sau modalitățile de tranzacționare fără swap, poți contacta brokerul pentru clarificări suplimentare și asistență.

XTB – Broker cu SWAP interesant

  • XTB Romania este o companie de brokeraj care oferă servicii de tranzacționare online pentru diverse instrumente financiare, cum ar fi valutele, acțiunile, indicii, mărfurile și criptomonedele. Un aspect important al tranzacționării în piețele financiare este costul finanțării pozițiilor deschise peste noapte, cunoscut sub numele de “swap”.
  • Punctele swap sunt ratele de schimb pe care le plătești sau le primești atunci când păstrezi o poziție deschisă peste noapte. Acestea pot fi pozitive sau negative, în funcție de diferența ratelor dobânzilor valutare asociate cu perechea de valute în care tranzacționezi.
  • XTB Romania este recunoscut pentru oferirea unor puncte swap competitive pentru clienții săi. Acest lucru poate fi un avantaj pentru traderi, deoarece costurile lor de finanțare sunt reduse atunci când păstrează poziții deschise pe termen lung, ceea ce poate contribui la profitabilitatea generală a tranzacțiilor lor.
  • Este important să rețineți că nivelurile de swap pot varia în funcție de diferitele perechi valutare sau instrumente financiare, precum și de condițiile pieței. Prin urmare, traderii ar trebui să examineze cu atenție detalii specifice și să ia în considerare costurile totale ale tranzacționării atunci când aleg un broker.
  • Înainte de a începe tranzacționarea cu un broker, este întotdeauna recomandabil să verificați toate condițiile, inclusiv punctele swap, pentru a înțelege pe deplin costurile și beneficiile implicate.

Cum negociez la XTB ?

  1. Accesați site-ul oficial al XTB. Puteți să-l găsiți prin căutarea pe internet sau accesând direct adresa URL a XTB.
  2. Căutați opțiunea “Deschideți un cont” sau “Începeți acum”. Această opțiune ar trebui să fie evidentă pe pagina principală a site-ului.
  3. Selectați tipul de cont pe care doriți să-l deschideți. XTB ar putea oferi diferite tipuri de conturi, cum ar fi conturi standard sau conturi de demo.
  4. Completați formularul de înregistrare. Veți fi rugat să furnizați informații personale de bază, cum ar fi numele, adresa, numărul de telefon și adresa de e-mail. Asigurați-vă că furnizați informații corecte și complete.
  5. Verificați-vă identitatea. În majoritatea cazurilor, va trebui să furnizați o copie a unui document de identitate (cum ar fi un pașaport sau o carte de identitate) și, eventual, să încărcați o factură de utilități sau un alt document care să ateste adresa dvs. de domiciliu.
  6. Așteptați confirmarea și aprobarea contului. După ce ați trimis toate documentele necesare și ați completat formularul de înregistrare, va trebui să așteptați ca echipa XTB să verifice și să aprobe cererea dvs. de deschidere a contului.
  7. Finanțați contul. După ce contul dvs. a fost aprobat, veți putea finanța contul pentru a începe tranzacționarea. XTB vă va oferi opțiuni pentru depunerea fondurilor, cum ar fi transferurile bancare, cardurile de credit/debit sau alte metode de plată acceptate.
  8. Descărcați platforma de tranzacționare. După ce ați finanțat contul, veți putea descărca și instala platforma de tranzacționare oferită de XTB. Aceasta vă va permite să începeți să efectuați tranzacții pe piețele financiare disponibile.